Politika AML

Şirket, yasa dışı faaliyetlere karışma riskini önlemek ve azaltmak amacıyla özel Kara Para Aklamayı Önleme (AML) kuralları geliştirmiştir. Bu kurallar, Ulusal Kara Para Aklama Cezalandırma Kararnamesi (NOPML), Olağandışı İşlemlerin Bildirilmesine İlişkin Ulusal Kararname (NORUTO), Hizmet Sunarken Müşteri Tanımlamasına İlişkin Ulusal Kararname (NOIS), değiştirilmiş haliyle AB Direktifi (EU) 2018/843 ve FATF/CFATF tavsiyeleri gibi yasalara uygunluğu hedeflemektedir.​

Kara para aklama ve terörizmin finansmanı, dünya genelinde ulusal ve uluslararası ekonomiler için ciddi tehditler oluşturmaktadır. Bu durum, tüm hassas sektörleri önleyici tedbirler almaya zorlamaktadır.​

Kara para aklama, yasa dışı faaliyetlerden elde edilen mülkiyetin gerçek kaynağı, yeri, elden çıkarılması, hareketi, mülkiyeti veya diğer mülkiyet haklarıyla ilgili bilgilerin gizlenmesi veya gizli tutulması; bu tür mülkiyetin yasa dışı kaynağını gizlemek veya suç faaliyetlerine karışan kişilere eylemlerinin yasal sonuçlarından kaçmalarında yardımcı olmak amacıyla dönüştürülmesi, taşınması, elde edilmesi, sahip olunması veya kullanılması; veya mülkiyetin başka bir devletin topraklarında işlenen suç faaliyetleri sonucunda elde edilmesi durumlarını ifade eder.​

Oyuncu, Web Sitesini kullanarak ve hesap oluşturarak aşağıdaki beyanları yapar ve yükümlülükleri üstlenir:​

• AML kurallarını okuduğunu ve anladığını;​
• kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadeleye ilişkin tüm geçerli yasa ve düzenlemelere uymakla yükümlü olduğunu;​Odeabank+7ab.gov.tr+7finnovadigital.com+7
• geçmişte, şu anda veya gelecekte yatırılan fonların yasa dışı bir kaynaktan elde edildiğine dair herhangi bir bilgi veya şüpheye sahip olmadığını veya yasa dışı yollardan elde edilen gelirlerin yasallaştırılması veya geçerli yasa veya herhangi bir uluslararası kuruluşun talimatları tarafından yasaklanan diğer yasa dışı faaliyetlerle herhangi bir ilişkisi olmadığını onayladığını;​
• Şirketin, yasa dışı yollardan elde edilen fonların yasallaştırılmasıyla mücadeleye ilişkin geçerli yasa ve düzenleyici gerekliliklere uygun olarak gerekli gördüğü herhangi bir bilgiyi sağlamayı kabul ettiğini;​
• hesaba yalnızca Web Sitesinde sunulan hizmetleri oynamak ve kullanmak amacıyla para yatırabileceğini kabul ettiğini.​PwC+8Odeabank+8Coinbase+8

Şirket, geçerli yasalar gerektirdiğinde, oyuncularla ilgili bilgileri finansal kurumlar ve kolluk kuvvetleriyle paylaşmakla yükümlüdür ve önceden onay almadan bunu yapma hakkına sahiptir. Web Sitesini kullanarak, oyuncu Şirketin bu eylemleri gerçekleştirmesine izin verir.​

Geçerli kurallar, düzenlemeler ve uluslararası standartlara uyum sağlamak amacıyla, Şirket Web Sitesini kullanan oyunculara aşağıdaki prosedürleri uygular:​

• risk yönetimi;​legal.com.tr+1Odeabank+1
• müşterini tanı (KYC) prosedürü, kimlik tespiti ve doğrulama dahil. Bu prosedürle, oyuncunun beyan ettiği kişi olduğunu doğrularız. Daha fazla bilgi için KYC bölümümüzü okuyunuz;​
• faaliyet ve eylemlerin sürekli izlenmesi;​
• raporlama;​
• kayıt tutma.​finnovadigital.com

Kara para aklama ve terörizmin finansmanı her yıl geliştiğinden ve Şirketin kaynakları sınırlı olduğundan, Şirket en yüksek riskin bulunduğu alanlara AML önlemlerini yoğunlaştırmasına olanak tanıyan risk bazlı bir yaklaşım kullanır.​

Her oyuncu, iş ilişkisinin kurulması sırasında ve iş ilişkisi süresince risk seviyesi açısından değerlendirilir. Müşterilerin risk faktörü, faaliyetlerine bağlı olarak herhangi bir zamanda değişebilir.​

Risk değerlendirmesi amacıyla, Şirket aşağıdaki faktörleri dikkate alır:​

• coğrafi faktör: oyuncu belirli bir yargı alanında ikamet ediyorsa daha yüksek riskle ilişkilendirilebilir;​
• kişisel faktör: oyuncu, örneğin PEP (Politik Olarak Maruz Kalan Kişi) gibi bazı kişisel koşullara sahipse daha yüksek riskle ilişkilendirilebilir;​
• davranışsal faktör: oyuncunun Web Sitesindeki davranışı Şirket için alışılmadık veya şüpheli görünüyorsa daha yüksek riskle ilişkilendirilebilir. Bu durum, oyuncunun kısa sürede farklı ödeme araçları kullanması veya Şirketin coğrafi konumun ana unsurlarında (vatandaşlık/ikamet, mobil operatör sağlayıcısı, IP adresi coğrafi konumu, kartın BIN numarası vb.) uyumsuzluk tespit etmesi durumlarında geçerli olabilir.​

KYC prosedürü kapsamında, Şirket kimlik tespiti ve doğrulama yapmakla yükümlüdür. Bu prosedür, bu Hüküm ve Koşulların ilgili bölümünde açıklanmıştır.​

Şirketin uyum departmanı, Web Sitesindeki tüm oyuncu faaliyetlerini, ilgili para yatırma ve bahis işlemleriyle birlikte izler. Şirket, kara para aklama, terörizmin finansmanı, dolandırıcılık ve diğer suç faaliyetleri gibi sektörle ilgili riskleri azaltmak amacıyla sürekli olarak sektörün en iyi yazılımlarına yatırım yapmaktadır.​

Şirket, oyuncunun Web Sitesindeki davranışını sürekli olarak şüpheli faaliyetlerin yok