KYC
MÜŞTERİNİZİ TANIYIN (KYC) POLİTİKASI
- Giriş
Müşterinizi Tanıyın (KYC) Politikası, Ana Gaming’in platform oyuncularının ve kullanıcılarının kimliğini belirlemek ve doğrulamak için benimsediği ilkeleri, standartları ve yönergeleri belirler ve geçerli yasalara uyumu ve kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi yasadışı faaliyetlerin önlenmesini hedefler.
- Amaç
Bu politikanın temel amacı, aşağıdaki ilkeler tarafından yönlendirilen yasal, sektörel ve etik gerekliliklere uygun olarak çevrimiçi kumar ortamımızda yasadışı faaliyetlerin gerçekleşmesini önlemektir:
● Mevzuata Uygunluk: Tüm reklam iletişimlerinin kumar ve bahis düzenlemelerine, özellikle Kara Para Aklamanın ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Kanun’a (PLD/FT – Kanun No. 9,613/1998), sabit oranlı bahisler adı verilen piyango yöntemini düzenleyen 13,756/2018 ve 14,790/2023 sayılı Kanunlara, Maliye Bakanlığı tarafından çıkarılan düzenleyici yönetmeliklere ve COAF’ın 1/2020 sayılı Normatif Talimatı’na uygun olmasını sağlamak.
- Kapsam
Bu politika, kayıt, müşteri hizmetleri, operasyonel alanlar ve oyuncu ve işlem izleme dahil ancak bunlarla sınırlı olmamak üzere oyuncularla etkileşimde bulunan tüm Ana Gaming çalışanları ve departmanları için geçerlidir.
- Tanımlar
Müşterinizi Tanıyın (KYC):e, “Müşterinizi Tanıyın” dolandırıcılığı, kara para aklamayı ve diğer yasadışı faaliyetleri önlemek için müşterilerinin kimliğini belirlemek ve doğrulamak için kullanılan bir işlemdir.
- KYC Süreci Yönergeleri
5.1 Oyuncu Kaydı
Kayıt sırasında, oyuncu veya kullanıcı aşağıdaki bilgileri sağlamalıdır:
5.1.1 Gerekli Temel Bilgiler
· Tam ad;
· Doğum tarihi;
· Uyruk;
· Tam ikamet adresi;
· Kimlik numarası (kimlik, pasaport veya eşdeğer belge);
· İletişim bilgileri (telefon ve e-posta);
· Coğrafi konum.
5.1.2 Banka Bilgileri:
Hesap numarası veya Kart Numarası
5.1.3 Gerekli Belgeler:
· Fotoğraflı bir kimlik belgesinin kopyası; ve
· Son adres kanıtı (elektrik veya su faturası).
5.2 Oyuncu veya Kullanıcının Doğrulanması ve Belgelerin Onaylanması
Sağlanan tüm bilgiler, daha önce sağlanan belgeler aracılığıyla doğrulanır ve bu belgeler de belirli araçlar aracılığıyla özgünlük açısından doğrulanır. Ana Gaming, gerekirse ek belgeler talep etme hakkını saklı tutar.
5.3 Verilerin çapraz referanslanması
Ana Gaming, oyuncular ve kullanıcılar tarafından sağlanan verileri aşağıdaki bilgileri belirlemek için üçüncü taraf veri tabanlarıyla çapraz referanslar:
· Siyasi açıdan nüfuz sahibi kişiler (PEP’ler) veya PEP’lerle ilişkiler (2. dereceye kadar ilişki);
· Sporla ilgilenen kişiler (PED’ler) veya PED’lerle ilişkiler (2. dereceye kadar ilişki);
· Diğer işletme acenteleriyle kurumsal veya istihdam ilişkisinin varlığı;
· Ulusal ve uluslararası kısıtlayıcı listelerde (FBI, Interpol, OFAC, vb.) yer alma;
· Düzenleyici kurumlarla (MF, SPA, COAF, vb.) istihdam ilişkisinin geçmişi;
· Yasal işlem geçmişi;
· Suç kaydı geçmişi;
· Kumar bağımlılığı geçmişi;
· Medyada görünürlük ve profil;
· Diğerleri arasında.
Çapraz referanslamanın sonuçlarına dayanarak, Ana Gaming, yüksek riskli oyuncuların veya Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı ve Kitle İmha Silahlarının Yayılması Riskinin daha yüksek olduğu belirli yargı bölgelerinde bulunan oyuncuların kabulünü kısıtlamak için kriterler benimsemelidir.
Oyuncu portresi
· 18 yaşından küçük;
· İşletme acentesinin sahibi, yöneticisi, müdürü, önemli etkiye sahip kişi, müdürü veya çalışanı;
· Görevlerini doğrudan yetkilerini kullandıkları federatif kuruluşun kapsamındaki faaliyetlerin düzenlenmesi, kontrolü ve denetimiyle ilgili olan kamu görevlisi;
· Bilgisayarlı sabit oranlı piyango bahis sistemlerine erişimi olan veya olabilecek kişi;
· Spor terimleriyle ifşa edilen kişi – Sabit oranlı bahis piyangosuna konu olan gerçek bir spor etkinliğinin sonucu üzerinde herhangi bir etkisi olan veya olabilecek kişi, buna şunlar dahildir: o Spor direktörü, spor koçu, antrenör ve teknik komite üyesi pozisyonunda bulunan kişi;
o Bir spor dalı hakemi, bir spor dalı yardımcı hakemi veya eşdeğeri, spor girişimcisi, sporcular ve koçlar için temsilci veya avukat, koç veya teknik komite üyesi;
o Bir yarışma veya spor etkinliğinin organizasyonunu yöneten bir kuruluşun idari veya denetim organının üyesi;
Ulusal Spor Sisteminin bir parçası olan kuruluşlar tarafından düzenlenen yarışmalara katılan Sporcu.
· Nitelikli bir ruh sağlığı uzmanının raporuyla kumar bağımlılığı teşhisi konulan kişi; ve · Kara para aklama riskinin yüksek olduğu yargı bölgelerinde bulunan veya banka hesapları bulunan kişiler;
· Maliye Bakanlığı düzenlemelerinde öngörülen diğer kişiler, 5.4 Risk Sınıflandırması Oyuncu veya kullanıcı tarafından sağlanan bilgilere dayanarak, temsil ettikleri risk düzeyine göre sınıflandırılırlar, böylece Ana G
aming, her risk seviyesi için uygun kontrol önlemlerini uygulayabilir. Oyuncuların ve kullanıcıların ana risk profilleri AML-FTP politikasında ayrıntılı olarak açıklanmıştır.
5.5 Sürekli İzleme
Ana Gaming, şüpheli faaliyetleri belirlemek için hesapları sürekli izleyecektir. Buna şunlar dahildir:
· İşlemlerin düzenli olarak incelenmesi;
· Bahis kalıplarının analizi;
· Dolandırıcılık veya yasadışı faaliyetin olası belirtilerinin kontrol edilmesi;
· Oynaması yasaklanmış potansiyel oyuncuları veya kullanıcıları belirlemek için kayıtların kontrol edilmesi;
· Oyuncuların veya kullanıcıların risk seviyelerinde olası değişikliklerin kontrol edilmesi.
5.6 Veri Depolama
Ana Gaming, mevzuatta öngörülen diğer görevler saklı kalmak üzere, bu Yönetmeliğin hükümlerine uyumla ilgili kayıtları ve belgeleri en az 5 (beş) yıl boyunca saklamalıdır.
Toplanan tüm bilgiler güvenli bir şekilde ve geçerli veri koruma yasalarına uygun şekilde saklanacaktır. Bilgilere erişim yetkili çalışanlarla sınırlıdır.
- Sorumluluklar
● Kayıt Alanı: Oyuncu veya kullanıcı kayıtlarını yönetmekten sorumludur;
● Yönetim ve Uyumluluk Alanı: Gerektiğinde bu politikayı uygulama, gözden geçirme ve güncellemekten, sektör düzenleyici gerekliliklerine uyumu sağlamaktan sorumludur.
● Risk Alanı: Bu politikayı yönetmekten, yerel ve uluslararası düzenlemelere uyumu sağlamaktan sorumludur;
- Politika Denetimi ve İncelemesi
Ana Gaming, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi yasadışı faaliyetleri önlemek için standartlar belirleyen bu KYC Politikası ve geçerli düzenlemelere uyumu sağlamak için periyodik olarak iç denetimler yapacaktır.
- Eğitim ve Nitelik
Şirket, özellikle oyuncu veya kullanıcı verilerini kaydetme, doğrulama, saklama ve izleme süreçlerinde doğrudan yer alanlar olmak üzere tüm çalışanlar için düzenli eğitimler düzenler. KYC politikası ve en iyi uyumluluk uygulamaları hakkında düzenli eğitim alırlar.
· Eğitim, söz konusu süreçlerde yer alan çalışanların, kayıt sırasında oyuncular veya kullanıcılar tarafından kaydedilen bilgiler ve sağlanan belgelerdeki tutarsızlıkları ve tutarsızlıkları belirlemelerine yardımcı olur;
· Eğitim, çevrimiçi casinolarda ve kumarda kara para aklama girişimlerinin durumlarının ve örneklerinin rehberliğini ve analizini içerecektir.
- Uygunsuzluk İçin Cezalar
Bu KYC Politikasının herhangi bir ihlali, Ana Gaming tarafından gereken ciddiyetle ele alınacaktır. Cezalar şunları içerebilir:
· Resmi uyarılar;
· Zorunlu düzeltici eğitim;
· İhlalin ciddiyetine bağlı olarak askıya alma ile fesih arasında değişebilen disiplin cezaları.
- İletişim
Bu politika hakkında herhangi bir sorunuz varsa lütfen Yönetim ve Uygunluk alanıyla iletişime geçin.
Onay:
Uyumluluk Direktörü
