Политика ПОД

Компания разработала специальные правила AML, которые призваны предотвращать и смягчать все возможные риски нашего участия в любой незаконной деятельности. Эти правила направлены на соблюдение правил и рекомендаций, содержащихся в следующих законах, а именно: Национальном указе о наказании за отмывание денег (NOPML), Национальном указе о сообщении о необычных транзакциях (NORUTO), Национальном указе об идентификации клиентов при оказании услуг (NOIS), Директиве (ЕС) 2018/843 с поправками и рекомендациях FATF/CFATF.
Отмывание денег и финансирование терроризма представляют собой существенные угрозы для национальной и международной экономики во всем мире, заставляя все уязвимые секторы принимать меры для их предотвращения.
Отмывание денег означает:
сокрытие или сохранение конфиденциальности в отношении информации о реальном источнике, местонахождении, распоряжении, перемещении, владении или других правах собственности, связанных с имуществом, полученным в результате незаконной деятельности;
конверсия, перемещение, получение, владение или использование имущества, полученного в результате преступной деятельности, в целях сокрытия незаконного источника такого имущества или оказания помощи лицам, вовлеченным в преступление, в избежании правовых последствий своих действий;
ситуация, при которой имущество получено в результате преступной деятельности, совершенной на территории другого государства.
Когда игрок использует Сайт и создает учетную запись, он делает следующее заявление и принимает на себя следующие обязательства:
он прочитал и понял правила AML;
он обязуется соблюдать все применимые законы и правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма;
он подтверждает, что у него нет информации или каких-либо подозрений относительно того, что средства, используемые для внесения в прошлом, настоящем или будущем, получены из какого-либо незаконного источника или имеют какое-либо отношение к легализации доходов, полученных незаконным путем, или иной незаконной деятельности, запрещенной применимым законодательством или инструкциями любых международных организаций;
он соглашается предоставить любую информацию, которую Компания посчитает необходимой для запроса в соответствии с применимыми законами и нормативными требованиями в отношении борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путем; он признает, что может вносить деньги на счет только для того, чтобы играть и пользоваться услугами, предлагаемыми на Сайте.
Компания обязана делиться информацией об игроках с финансовыми учреждениями и правоохранительными органами, как того требуют применимые законы, и имеет право делать это без получения предварительного согласия. Используя Сайт, игрок дает Компании согласие на выполнение этих действий.
В целях соблюдения применимых правил, положений и международных стандартов у Компании есть процедуры, которые она применяет к игрокам, когда они используют Сайт. Эти процедуры:
управление рисками;
знай своего клиента (KYC), что включает в себя идентификацию и проверку. Используя эту процедуру, мы удостоверяемся, что игрок является тем, за кого себя выдает. Пожалуйста, прочитайте наш раздел KYC, чтобы узнать больше об этом;
постоянный мониторинг активности и действий;
отчетность;
ведение учета.
В связи с тем, что отмывание денег и финансирование терроризма развиваются с каждым годом, а Компания ограничена в ресурсах, Компания использует подход, основанный на оценке риска, который представляет собой методологию, позволяющую сосредоточить большую часть наших мер по борьбе с отмыванием денег в местах/разделах, где риски наиболее высоки.
Каждый игрок оценивается по уровню риска при установлении деловых отношений и на постоянной основе в течение деловых отношений. Фактор риска клиентов может быть изменен в любое время на основе его деятельности.
Для оценки риска Компания учитывает следующие факторы:
географический фактор: игроку может быть приписан более высокий риск, если он проживает в определенной юрисдикции;
личностный фактор: игроку может быть приписан более высокий риск, если у него есть некоторые личные обстоятельства, например, политически значимые лица;
поведенческий фактор: игроку может быть приписан более высокий риск, если его поведение на Сайте кажется необычным или подозрительным для Компании. Это может быть случай, когда игрок использует различные платежные инструменты в течение короткого периода времени или Компания обнаруживает несоответствие ключевых элементов геолокации (гражданство/резидентство, оператор мобильной связи, геолокация IP-адреса, номер BIN карты и т. д.)
В рамках процедуры KYC Компания обязана провести идентификацию и верификацию. Эта процедура описана в соответствующем разделе настоящих Условий.
Отдел соответствия Компании отслеживает все действия игроков вместе с соответствующими депозитами и ставками на Сайте. Компания постоянно инвестирует в лучшее программное обеспечение отрасли с целью снижения связанных с отраслью рисков, таких как отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество и другая преступная деятельность
Компания постоянно проверяет поведение игроков на Сайте на предмет отсутствия подозрительной активности. Активность рассматривается

red как подозрительный, если, например, Компания идентифицирует необычные схемы ставок игрока или необычные схемы депозитов и выводов. Индикаторы подозрительной активности устанавливаются на основе нашего усмотрения и учитывают соответствующие применимые правила. После выявления подозрительной активности Компания свяжется с игроком, чтобы получить разумное объяснение ненормального поведения. В случае, если Компания не получит удовлетворительного ответа, счет может быть заблокирован до тех пор, пока не будут предоставлены необходимые объяснения и документы. Если игрок не предоставит запрошенную информацию в течение 30 дней, счет может быть закрыт, а действия игрока будут переданы в соответствующий орган. То же самое относится к случаям, когда Компания обоснованно подозревает депозиты из сомнительных источников или любые действия с признаками мошенничества (такие как, помимо прочего, украденные кредитные карты, перевод средств на счета других игроков, подделка, сговор, использование недопустимых программных средств, предоставление ложных данных).
Любые стратегии с несколькими счетами строго запрещены на нашем Сайте. Компания может закрыть счет игрока, если посчитает, что игрок открыл или использует несколько счетов или дублирующий счет с намерением обмануть нас и/или злоупотребить Условиями.
Следующие ограничения применяются к выводу средств со счета:
Компания не будет переводить снятые средства на другой источник, из которого они были получены, если не будет предоставлено достаточно информации или документации. Это означает, что если игрок вносит деньги со своего банковского счета с помощью платежной карты, вывод средств будет произведен на этот счет, если игрок не обоснует другой способ вывода;
любые выводы средств на сторонний счет не будут осуществлены.
Компания оставляет за собой право отменить любые ставки, а также выигрыши, закрыть счет игрока, исключить его из участия в играх, удержать платежи и сообщить об игроке властям в следующих случаях:
если игрок предоставляет неверную или неполную информацию или документы о нем в рамках процедуры KYC;
если действия игрока на Сайте считаются подозрительными, и игрок не предоставляет разумных объяснений ненормального использования Сайта;
если Компания подозревает, что игрок нарушил любое другое положение, содержащееся в правилах AML или любых других политиках, применимых к Сайту, правила игры и специальные правила, применимые время от времени. Любое такое решение принимается исключительно по усмотрению Компании и не требует никаких оправданий по отношению к игроку и не может быть оспорено;
если Компания считает, что игрок использует продукты и услуги, предлагаемые на Сайте, ненадлежащим или мошенническим образом или намеренно обманул или получил несправедливое преимущество от Компании или любого из ее других игроков или в незаконных и/или противозаконных или ненадлежащих целях;
если игрок использует такие устройства, как роботы или другие искусственные помощники, внешние программы или математические методы или любые манипулятивные стратегии, которые искажают нормальный игровой процесс и дают игроку несправедливое преимущество и не оставляют места для случая.
Любые подозрительные транзакции или обстоятельства, по которым Компания не получила достаточных объяснений, могут стать причиной сообщения в соответствующий орган Кюрасао (Подразделение финансовой разведки). При оценке того, следует ли сообщать о какой-либо подозрительной активности, Компания будет исходить из объективных и субъективных показателей.
Компания будет вести список всех случаев, в которых Компания не посчитала необходимым сообщать. Решение не сообщать должно быть достаточно обосновано.
В случае, если Компания инициировала какое-либо внутреннее расследование или решила сообщить об активности игрока в соответствующий орган, игрок не будет уведомлен об этом, поскольку такая информация может быть использована игроком для «нормализации» его поведения или деятельности или смягчения/уничтожения доказательств, необходимых для расследования.
Компания хранит записи следующих данных в течение 5 лет с даты последней транзакции игрока или даты, когда игрок закрыл свою учетную запись на Сайтах:

информация, полученная в процессе идентификации и проверки;

записи транзакций (депозиты, снятия) и их подтверждающие доказательства;

история общения с игроком.
Вся личная информация, о которой получено на основании настоящей Политики, обрабатывается в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности. Любые действия Компании, обусловленные целями AML (например, отказ от проведения операций, которые считаются подозрительными, блокировка или закрытие счета), не являются основанием для гражданско-правовой ответственности Компании за неисполнение обязательств перед игроком.

Мы реализуем все надлежащие меры по борьбе с отмыванием денег и борьбе с международным терроризмом (Политика AML). При этом мы придерживаемся твердой и принципиальной позиции по предотвращению всех видов незаконной деятельности.