KYC
ПОЛИТИКА «ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА» (KYC)
- Введение
Политика «Знай своего клиента» (KYC) устанавливает принципы, стандарты и рекомендации, которые Ana Gaming принимает для идентификации и проверки личности игроков и пользователей платформы, с целью соблюдения применимых законов и предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма.
- Цель
Основной целью данной политики является предотвращение незаконной деятельности в нашей среде азартных игр в Интернете в соответствии с правовыми, отраслевыми и этическими требованиями, руководствуясь следующими принципами:
● Соблюдение нормативных требований: убедитесь, что все рекламные сообщения соответствуют правилам азартных игр и ставок, в частности Закону о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (PLD/FT – Закон № 9,613/1998), Законам № 13,756/2018 и 14,790/2023, которые регулируют лотерейный режим, называемый ставками с фиксированным коэффициентом, нормативным постановлениям Министерства финансов и Нормативной инструкции № 1/2020 COAF.
- Область действия
Данная политика распространяется на всех сотрудников и отделы Ana Gaming, которые вовлечены во взаимодействие с игроками, включая, помимо прочего, регистрацию, обслуживание клиентов, операционные области и мониторинг игроков и транзакций.
- Определения
Знай своего клиента (KYC): «Знай своего клиента» — это процесс, используемый для идентификации и проверки личности клиентов с целью предотвращения мошенничества, отмывания денег и других незаконных действий.
- Руководство по процессу KYC
5.1 Регистрация игрока
При регистрации игрок или пользователь должен предоставить следующую информацию:
5.1.1 Требуемая основная информация
· Полное имя;
· Дата рождения;
· Гражданство;
· Полный адрес проживания;
· Идентификационный номер (удостоверение личности, паспорт или эквивалентный документ);
· Контактная информация (телефон и электронная почта);
· Геолокация.
5.1.2 Банковская информация:
Номер счета или номер карты
5.1.3 Требуемые документы:
· Копия документа, удостоверяющего личность, с фотографией; и
· Недавнее подтверждение адреса (счет за электричество или воду).
5.2 Проверка игрока или пользователя и проверка документов
Вся предоставленная информация проверяется с помощью ранее предоставленных документов, которые, в свою очередь, проверяются на подлинность с помощью специальных инструментов. Ana Gaming оставляет за собой право запрашивать дополнительные документы, если это необходимо.
5.3 Перекрестные ссылки на данные
Ana Gaming выполняет перекрестные ссылки на данные, предоставленные игроками и пользователями, со сторонними базами данных для идентификации следующей информации:
· Политически значимые лица (PEP) или отношения с PEP (до 2-й степени родства);
· Спортивно-значимые лица (PED) или отношения с PED (до 2-й степени родства);
· Наличие корпоративных или трудовых отношений с другими действующими агентами;
· Присутствие в национальных и международных ограничительных списках (ФБР, Интерпол, OFAC и т. д.);
· История трудовых отношений с регулирующими органами (MF, SPA, COAF и т. д.);
· История судебных исков;
· История судимостей;
· История игровой зависимости;
· Освещение и профиль в СМИ;
· Среди прочего.
На основании результатов перекрестных ссылок Ana Gaming должна принять критерии для ограничения приема игроков с высоким уровнем риска или тех, кто находится в определенных юрисдикциях, где риск отмывания денег и финансирования терроризма и распространения оружия массового поражения выше.
Портрет игрока
· Возраст до 18 лет;
· Владелец, администратор, директор, лицо со значительным влиянием, менеджер или сотрудник операционного агента;
· Государственный агент с обязанностями, непосредственно связанными с регулированием, контролем и надзором за деятельностью в рамках федеративного субъекта, в штате которого они осуществляют свои полномочия;
· Лицо, которое имеет или может иметь доступ к компьютеризированным системам ставок на лотерею с фиксированными коэффициентами;
· Лицо, подверженное воздействию в спортивном плане – Лицо, которое имеет или может иметь какое-либо влияние на исход реального спортивного события, являющегося предметом лотереи с фиксированными коэффициентами ставок, в том числе: o Лицо, занимающее должность спортивного директора, спортивного тренера, инструктора и члена технического комитета;
o Судья спортивного вида спорта, помощник судьи спортивного вида спорта или эквивалентная ему должность, спортивный предприниматель, агент или адвокат спортсменов и тренеров, тренер или член технического комитета;
o Член административного или надзорного органа субъекта, управляющего организацией соревнования или спортивного мероприятия;
Спортсмен, участвующий в соревнованиях, организованных субъектами, которые являются частью Национальной спортивной системы.
· Лицо, у которого диагностирована зависимость от азартных игр, по заключению квалифицированного специалиста по психическому здоровью; и · Лица, которые находятся или имеют банковские счета, расположенные в юрисдикциях с высоким риском отмывания денег;
· Другие лица, предусмотренные в нормативных актах Министерства финансов, 5.4 Классификация рисков На основании информации, предоставленной игроком или пользователем, они классифицируются в зависимости от уровня риска, который они представляют, так что Ana G
aming может применять соответствующие меры контроля для каждого уровня риска. Основные профили риска игроков и пользователей подробно описаны в политике AML-FTP.
5.5 Постоянный мониторинг
Ana Gaming будет осуществлять постоянный мониторинг счетов для выявления подозрительной активности. Это включает в себя:
· Регулярный просмотр транзакций;
· Анализ схем ставок;
· Проверка возможных признаков мошенничества или незаконной деятельности;
· Проверка регистраций для выявления потенциальных игроков или пользователей, которым запрещено играть;
· Проверка потенциальных изменений в уровнях риска игроков или пользователей.
5.6 Хранение данных
Ana Gaming должна вести записи и документы, связанные с соблюдением положений настоящего Постановления, в течение не менее 5 (пяти) лет, без ущерба для других обязанностей, предусмотренных законодательством.
Вся собранная информация будет храниться надежно и в соответствии с применимыми законами о защите данных. Доступ к информации ограничен уполномоченными сотрудниками.
- Обязанности
● Область регистрации: отвечает за управление регистрациями игроков или пользователей;
● Область управления и соответствия: отвечает за внедрение, проверку и обновление этой политики по мере необходимости, обеспечивая соответствие отраслевым нормативным требованиям.
● Область риска: отвечает за управление этой политикой, обеспечивая соответствие местным и международным нормам;
- Аудит и проверка политики
Ana Gaming будет проводить периодические внутренние аудиты для обеспечения соответствия этой политике KYC и применимым нормам, которые устанавливают стандарты для предотвращения незаконной деятельности, такой как отмывание денег и финансирование терроризма.
- Обучение и квалификация
Компания проводит регулярное обучение всех сотрудников, особенно тех, кто непосредственно участвует в процессах регистрации, проверки, хранения и мониторинга данных игроков или пользователей. Они проходят регулярное обучение по политике KYC и передовым методам соответствия.
· Обучение помогает сотрудникам, участвующим в рассматриваемых процессах, выявлять любые несоответствия и несоответствия в записанной информации и документах, предоставленных игроками или пользователями во время регистрации;
· Обучение будет включать руководство и анализ ситуаций и примеров попыток отмывания денег в онлайн-казино и азартных играх.
- Штрафы за несоблюдение
Любое нарушение настоящей Политики KYC будет рассматриваться Ana Gaming с должной серьезностью. Штрафы могут включать:
· Официальные предупреждения;
· Обязательное корректирующее обучение;
· Дисциплинарные меры, которые могут варьироваться от отстранения до увольнения, в зависимости от серьезности нарушения.
- Контакты
По любым вопросам об этой политике обращайтесь в отдел управления и соответствия.
Утверждение:
Директор по соответствию
